Nuestro Banco - Banco Credicoop Coop. Ltdo.

Está en: Inicio > Nuestro Banco > Información Pública > Normas de Prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo

Bienvenido!

Nos complace vuestro acceso a este sitio en el que podrá encontrar información Institucional y Pública de nuestra entidad, a fin de satisfacer vuestras inquietudes referentes a las pautas prudenciales y de cumplimiento de las “Normas de Prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo", de aplicación en Banco Credicoop Cooperativo Limitado.

1.- INSTITUCIONAL:

  • Banco Credicoop Cooperativo Limitado es una Institución Financiera Privada de naturaleza Cooperativa, que inició sus operaciones el 19 de Marzo de 1979, bajo Licencia Nº 1.4.028 otorgada por el Banco Central de la República Argentina, estando autorizado a operar como Banco Comercial Privado Nacional de carácter Cooperativo, según Resolución Nº 54 del Instituto Nacional de Acción Cooperativa emitida el 15 de Febrero de 1979.
  • Banco Credicoop Cooperativo Limitado opera únicamente a través de su red de Filiales y desarrolla su actividad sólo en el ámbito de la República Argentina. Su Casa Central está ubicada en la calle Reconquista 484, Ciudad Autónoma de Buenos Aires, República Argentina, Código Postal C1003ABJ, Teléfono (5411) 4320-5000.
  • Nuestra Institución es de carácter Cooperativo, cuya naturaleza legal y particularidad Institucional reside en el principio “Un Hombre Un Voto”, por ende no existen Principales Accionistas ni Socios Mayoritarios en Banco Credicoop Cooperativo Limitado, por consiguiente nadie tiene un poder de voto superior o distintivo entre los asociados a nuestra Institución.

1.1.- Sitios de Interés:

  • Nuestro Banco: Accediendo a este link, obtendrá información sintética acerca del origen de nuestra Institución, cantidad de Filiales, su ubicación y detalle del Organigrama Institucional del Banco.
  • Además, accediendo a Principios Cooperativos dispondrá de información complementaria acerca de la modalidad de gestión del Banco Credicoop Cooperativo Limitado, de la que podrá interiorizarse más en detalle, ingresando a Comisiones de Asociados.
  • Información Pública: Este sitio le permite acceder a la Memoria y Balance de nuestra Institución, pudiendo visualizar en el mismo la nómina del Consejo de Administración del Banco Credicoop Cooperativo Limitado, su Mesa Directiva, Comisión Fiscalizadora y Staff de Funcionarios de Dirección Ejecutiva, con indicación de las Areas a cargo.

2.- EXIGENCIAS LEGALES Y NORMATIVAS LOCALES:

  • La República Argentina tiene establecidas desde el año 2000 Leyes y Regulaciones alineadas con las 40 Recomendaciones del GAFI, destinadas a la "Prevención del Lavado de Dinero"y el "Financiamiento del Terrorismo", por conducto de las leyes 25.246, 26.268 y concordantes.
  • La República Argentina ha suscripto la Convención Internacional Nº 1.999 de las Naciones Unidas para la " Supresión de la Financiación al Terrorismo" y la Resolución Nº 1.373 del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, que dispone el "Congelamiento y Confiscación de Activos vinculados a Actividades Terroristas", compatibles con las "8 Recomendaciones Especiales", y la 9na. Recomendación de "Prevención de Tráfico Transfronterizo de Dinero", todas ellas emitidas por el GAFI.
  • Por conducto de Reglamentaciones emitidas por el Banco Central de la República Argentina - BCRA - y las Directivas publicadas por la Unidad de Información Financiera - UIF - de nuestro país, el Sistema Financiero Argentino, junto con otros Sujetos Obligados a Informar, se halla encuadrado en regulaciones y estándares de cumplimiento de Prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo, objeto de permanente optimización y supervisión.
  • Nuestra Entidad, es supervisada por la Superintendencia de Entidades Financieras del Banco Central de la República Argentina y además, se halla enmarcada en procesos de Auditorías Externas trimestrales por parte de Price Waterhouse Coopers & Co. S.R.L.

3.- POLITICAS DE PREVENCION DEL LAVADO DE DINERO Y DEL FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO:

  • Con ajuste al contexto normativo Internacional y Local, Banco Credicoop Cooperativo Limitado posee Políticas y Procedimientos Escritos, a fin de llevar a cabo el programa prudencial "Conozca Su Cliente" para prevenir el Lavado de Dinero y la Financiación al Terrorismo, que son de aplicación en la Casa Central y todas las Filiales de nuestra Institución. Dichas Políticas y Procedimientos se originan en el Comité de Control y Prevención del Lavado de Dinero, Órgano dependiente del Consejo de Administración.
  • Banco Credicoop Cooperativo Limitado no opera con Bancos sin presencia física ("bancos pantalla"), ni cursa operaciones de personas físicas o jurídicas de las que no haya comprobado su identidad, por lo cual no opera con cuentas de nombres "anónimos o ficticios", ni tampoco "payable through".

3.1.- Pautas y Procedimientos “CONOZCA SU CLIENTE”:

  • En lo estrictamente operativo, nuestras Políticas y Procedimientos promueven:


    a) El reconocimiento y verificación de la identidad de las Personas Físicas y Jurídicas que se vinculan a nuestra Institución y el conocimiento de su actividad;

    b) La puesta en conocimiento a las personas Físicas y Jurídicas que se relacionan a nuestra Entidad, de las disposiciones del BCRA inherentes a las Personas Expuestas Políticamente; quienes pueden resultar alcanzados por la normativa por desempeñar o haber desempeñado –personalmente, por vinculación de consanguinidad o afinidad hasta el segundo grado, o por control de una Persona Jurídica-, alguna de las funciones o responsabilidades consignadas en el punto 1.3.4.3 a) de la norma, hasta dos años después de caducar en su ejercicio. Se hallan comprendidas las Personas Físicas Extranjeras en tanto hayan desempeñado en otro país, responsabilidades similares, conforme enuncia el punto 1.3.4.3 b) de la norma;

    c) Evaluación de razonabilidad de los fondos afectados a las operaciones, conforme a perfiles emergentes de la matriz de riesgo de nuestro programa de control;

    d) El monitoreo muestral ulterior de cuentas y operaciones, administrados en desarrollos tecnológicos acordes;

    e) La verificación muestral de transferencias desde y hacia el Exterior;

    f) La profundización del análisis destinado a esclarecer la valoración de situaciones inusuales o sospechosas;

    g) Su eventual reporte a las Autoridades; yh) El resguardo de registros y documentación respaldatoria por el término de 10 años, a disposición de las Autoridades y Agentes de Supervisión, para reconstruir con prontitud las operaciones en caso de una presunta investigación.

3.2.- Capacitación de los Empleados:

  • Las Políticas y Procedimientos escritos se internalizan a través de un Programa de Capacitación Integral de Prevención del Lavado de Dinero y de la Financiación al Terrorismo, para todo el Personal del Banco, en particular empleados, funcionarios y personal de dirección que establecen contacto personal con nuestros asociados, en las distintas filiales que integran la red de Banco Credicoop Cooperativo Limitado.
  • Dicho programa recepta y desarrolla los más altos estándares y mejores prácticas de la actividad, para el mejor cumplimiento de las regulaciones en materia preventiva.

3.3.- Programa de MONITOREO:

  • Banco Credicoop Cooperativo Limitado, en cumplimiento de los ítems precedentes posee un Area de Nivel Ejecutivo - la Gerencia de Control Antiblanqueo de Dinero - dedicada con exclusividad a:

    a) Verificar el cumplimiento de las Políticas y Procedimientos "Conozca Su Cliente", establecidos por nuestra Institución, por parte de los canales de atención correspondientes;

    b) El monitoreo y verificación de Personas Físicas y Jurídicas versus nóminas de personas enlistadas con ajuste a las Resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas y otras fuentes Públicas y Privadas Internacionales y Locales de especial prevención, como así también de las Personas Políticamente Expuestas;

    c) Brindar colaboración a las Autoridades y Agentes de Supervisión, en procura del efectivo cumplimiento de las leyes locales y exigencias reglamentarias, coincidentes con el espíritu de la Legislación de Prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo;

    d) Su eventual reporte a las autoridades correspondientes (Unidad de Información Financiera); y

    e) La recepción y actualización de las mejores prácticas y requisitos de cumplimiento, reforzando el "Conozca Su Cliente", en cumplimiento de los recaudos de control postulados por las Autoridades.

Como se ha expresado, conforme disposiciones del Banco Central de la República Argentina, nuestra Institución se halla enmarcada en procesos de Auditorías Internas y concurrentemente, Supervisiones y Auditorías Externas de Cumplimiento trimestral, que abarca a sus Unidades de Negocios, a la Gerencia de Control Antiblanqueo de Dinero, y a la Gerencia de Auditoría Interna, en procura de mantener enhiestos los estándares de control.

El contenido de la presente Autoevaluación, se ajusta a los Estándares Normativos Locales e Internacionales, y atenderemos con agrado cualquier referencia adicional que estimen necesario formular.

Gerencia de Control Antiblanqueo de Dinero.

Para obtener información y/o asesoramiento comuníquese a
Credicoop Responde 0810 888 4500
Comisión de asociados Comisiones de productos Tablas comparativas
 
Dirección de proyecto, desarrollo y mantenimiento: RCC - Red Cooperativa de Comunicaciones C.P.S.L.
Portal realizado con herramientas de Software Libre bajo licencia GPL