Nuestro Banco - Banco Credicoop Coop. Ltdo.

Está en: Inicio > Nuestro Banco > Información Pública > Información Pública

Informacion Publica

Estados Contables:


Para consultar sobre la Disciplina de Mercado puede acceder ingresando aquí

Puede encontrar más información sobre nuestro Banco en el sitio de la Comisión Nacional de Valores ingresando en www.cnv.gov.ar

Para visualizar los archivos PDF deberá contar con Acrobat Reader. Si no cuenta con él puede bajarlo ingresando aquí.

 

    Estatuto 2017

 

 

 

Estatuto Social

 

 

 

 Descargar

         

Credicoop  

 

 

 

Código de Gobierno Societario       

 

 

 

 Descargar

Credicoop

 

 

 

Marco de Gestión Integral del Riesgo

 

 

 

  Descargar

Normas de Prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo.

  1. INSTITUCIONAL

    Banco Credicoop Cooperativo Limitado es una Institución Financiera Privada de naturaleza Cooperativa, que inició sus operaciones el 19 de Marzo de 1979, bajo Licencia Nº 1.4.028 otorgada por el Banco Central de la República Argentina, estando autorizado a operar como Banco Comercial Privado Nacional de carácter Cooperativo, según Resolución Nº 54 del Instituto Nacional de Acción Cooperativa emitida el 15 de Febrero de 1979.

    Banco Credicoop Cooperativo Limitado opera únicamente a través de su red de Filiales y desarrolla su actividad sólo en el ámbito de la República Argentina. Su Casa Central está ubicada en la calle Reconquista 484, Ciudad Autónoma de Buenos Aires, República Argentina, Código Postal C1003ABJ, Teléfono (5411) 4320-5000.

    Nuestra Institución es de carácter Cooperativo, cuya naturaleza legal y particularidad Institucional reside en el principio “Un Hombre Un Voto”, por ende no existen Principales Accionistas ni Socios Mayoritarios en Banco Credicoop Cooperativo Limitado, por consiguiente nadie tiene un poder de voto superior o distintivo entre los asociados a nuestra Institución.

    1.1 Sitios de Interés

    Nuestro banco: Accediendo a este link, obtendrá información sintética acerca del origen de nuestra Institución, cantidad de Filiales, su ubicación y detalle del Organigrama Institucional del Banco.

    Además, accediendo a Principios Cooperativos dispondrá de información complementaria acerca de la modalidad de gestión del Banco Credicoop Cooperativo Limitado, de la que podrá interiorizarse más en detalle, ingresando a Comisiones de Asociados.

     Información Pública: Este sitio le permite acceder a la Memoria y Balance y Balance social Cooperativo de nuestra Institución, pudiendo visualizar en el mismo la nómina del Consejo de Administración del Banco Credicoop Cooperativo Limitado, su Mesa Directiva, Comisión Fiscalizadora y Staff de Funcionarios de Dirección Ejecutiva, con indicación de las áreas a cargo.
  2. EXIGENCIAS LEGALES Y NORMATIVAS LOCALES:

    La República Argentina tiene establecidas desde el año 1996 Reglamentaciones y Leyes alineadas con las nuevas 40 Recomendaciones del GAFI, destinadas a la "Prevención del Lavado de Dinero"y el "Financiamiento del Terrorismo", por conducto de las normativas del BCRA y las leyes 25.246, 26.268, y 26.734, modificatorias y concordantes.

    La República Argentina ha suscripto la Convención Internacional Nº 1.999 de las Naciones Unidas para la " Supresión de la Financiación al Terrorismo" y la Resolución Nº 1.373 del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, que dispone el "Congelamiento y Confiscación de Activos vinculados a Actividades Terroristas", compatibles con las nuevas 40 recomendaciones del GAFI que reprimen el lavado de Dinero y la financiación del terrorismo.

    Por conducto de Reglamentaciones emitidas por el Banco Central de la República Argentina - BCRA - con ajuste a las Directivas publicadas por la Unidad de Información Financiera - UIF - de nuestro país, el Sistema Financiero Argentino, junto con otros Sujetos Obligados a Informar, se halla encuadrado en regulaciones y estándares de cumplimiento de Prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo, objeto de permanente optimización y supervisión.

    Nuestra Entidad, es supervisada por la Superintendencia de Entidades Financieras del Banco Central de la República Argentina y además, se halla enmarcada en procesos de Auditorías Externas trimestrales por parte de Price Waterhouse Coopers & Co. S.R.L.
  3. POLITICAS DE PREVENCION DEL LAVADO DE DINERO Y DEL FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO:

    Con ajuste al contexto normativo Internacional y Local, Banco Credicoop Cooperativo Limitado posee Políticas y Procedimientos Escritos, a fin de llevar a cabo el programa prudencial "Conozca Su Cliente" para prevenir el Lavado de Dinero y la Financiación al Terrorismo, que son de aplicación en la Casa Central y todas las Filiales de nuestra Institución. Dichas Políticas y Procedimientos se originan en el Comité de Control y Prevención del Lavado de Dinero, Órgano dependiente del Consejo de Administración.

    Banco Credicoop Cooperativo Limitado no opera con Bancos sin presencia física ("bancos pantalla"), ni cursa operaciones de personas físicas o jurídicas de las que no haya comprobado su identidad, por lo cual no opera con cuentas de nombres "anónimos o ficticios", ni tampoco "payable through".

    3.1.  Pautas y Procedimientos “CONOZCA SU CLIENTE”:

    En lo estrictamente operativo, nuestras Políticas y Procedimientos promueven:

    a) El reconocimiento y verificación de la identidad de las Personas Físicas y Jurídicas que se vinculan a nuestra Institución y el conocimiento de su actividad.

    b) La puesta en conocimiento a las personas Físicas y Jurídicas que se relacionan a nuestra Entidad, de las disposiciones de la UIF inherentes a las Personas Expuestas Políticamente; quienes pueden resultar alcanzadas por la normativa por desempeñar o haber desempeñado personalmente, por vinculación de consanguinidad o afinidad, alguna de las funciones o responsabilidades consignadas en la Resolución UIF 52/2012 - Articulo 1.

    c) Evaluación de razonabilidad de los fondos afectados a las operaciones, conforme a perfiles emergentes de la matriz de riesgo de nuestro programa de control;

    d) El monitoreo muestral ulterior de cuentas y operaciones, administrados en desarrollos tecnológicos acordes;

    e) La profundización del análisis destinado a esclarecer la valoración de situaciones inusuales o sospechosas;

    f) Su eventual reporte a las Autoridades; y

    g) El resguardo de registros y documentación respaldatoria por el término de 10 años, a disposición de las Autoridades y Agentes de Supervisión, para reconstruir con prontitud las operaciones en caso de una presunta investigación.

    3.2.- Capacitación de los Empleados

    Las Políticas y Procedimientos escritos se internalizan a través de un Programa de Capacitación Integral de Prevención del Lavado de Dinero y de la Financiación al Terrorismo, para todo el Personal del Banco, en particular empleados, funcionarios y personal de dirección que establecen contacto personal con nuestros asociados, en las distintas filiales que integran la red de Banco Credicoop Cooperativo Limitado.

    Dicho programa recepta y desarrolla los más altos estándares y mejores prácticas de la actividad, para el mejor cumplimiento de las regulaciones en materia preventiva.

    3.3.- Programa de MONITOREO:

    Banco Credicoop Cooperativo Limitado, en cumplimiento de los ítems precedentes posee un Area de Nivel Ejecutivo - la Gerencia de Control Antiblanqueo de Dinero - dedicada con exclusividad a:

    a) Verificar el cumplimiento de las Políticas y Procedimientos "Conozca Su Cliente", establecidos por nuestra Institución, por parte de los canales de atención correspondientes;

    b) El monitoreo y verificación de Personas Físicas y Jurídicas versus nóminas de personas enlistadas con ajuste a las Resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas y otras fuentes Públicas y Privadas Internacionales y Locales de especial prevención, como así también de las Personas Expuestas Políticamente.

    c)
    Brindar colaboración a las Autoridades y Agentes de Supervisión, en procura del efectivo cumplimiento de las leyes locales y exigencias reglamentarias, coincidentes con el espíritu de la Legislación de Prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo;

    d)
    Su eventual reporte a las autoridades correspondientes (Unidad de Información Financiera);

    e)
    La recepción y actualización de las mejores prácticas y requisitos de cumplimiento, reforzando el "Conozca Su Cliente", en cumplimiento de los recaudos de control postulados por las Autoridades.Como se ha expresado, conforme disposiciones del Banco Central de la República Argentina, nuestra Institución se halla enmarcada en procesos de Auditorías Internas y concurrentemente, Supervisiones y Auditorías Externas de Cumplimiento trimestral, que abarca a sus Unidades de Negocios, a la Gerencia de Control Antiblanqueo de Dinero, y a la Gerencia de Auditoría Interna, en procura de mantener enhiestos los estándares de control.

El contenido de la presente Autoevaluación, se ajusta a los Estándares Normativos Locales e Internacionales, y atenderemos con agrado cualquier referencia adicional que estimen necesario formular.

Cuestionario Antiblanqueo de Dinero pdf

Constancia de Inscripción UIF pdf

Gerencia de Control Antiblanqueo de Dinero

Anti-Money Laundering and Terrorist Financing Rules.

  1. INSTITUTIONAL:

    Banco Credicoop Coop. Ltdo. is a Private Financial Institution of Cooperative nature, which started its operation on March 19, 1979, under License Nº 1.4.028 granted by Banco Central de la República Argentina, being authorized to operate as a National Private Commercial Bank of Cooperative character, according to Resolution Nº 54 of the Instituto Nacional de Acción Cooperativa issued on February 15, 1979.

    Banco Credicoop Coop. Ltdo. operates only through its existing branches, and develops its activity only within the Argentine Republic. Its main office is located at Reconquista 484, Ciudad Autónoma de Buenos Aires, Argentina, Zip Code C1003ABJ, Phone (5411) 4320-5000.

    Our Institution operates under the Cooperative principles, which legal nature and Institutional particularity lies on the principle "One Man One Vote", whereby in Banco Credicoop Coop. Ltdo. there are no Principal Shareholders nor Majority Partners, and consequently no one among the members of our Bank avails of a preferential or distinctive voting power.

    1.1.- Sites of Interest:

    Our Bank: Logging into this link, you will obtain synthetic information about the origin of our Institution, number of branches, their location and details of the Bank’s Organizational Chart.

    Moreover, logging into Cooperative Principles you will avail of complementary information about the modality of management in Banco Credicoop Cooperativo Limitado, which may be furtherly enlarged, logging into Members Committee.

    Public Information: This site allows access to the Annual Report and Balance Sheet of our Institution, while visualizing a list of the staff of the Banco Credicoop Coop. Ltdo.’s Management Board, its Executive Members, Statutory Audit Committee and Management Departments, with indication of their Areas.
  2. LOCAL LEGAL AND NORMATIVE REQUIREMENTS:

    The Argentine Republic has established since year 1996, Laws and Regulations aligned with the new 40 FATF `s Recommendations, aimed to "Anti-Money Laundering" and "Financing of Terrorism”, under the provisions laws 25.246, 26.268 and 26.734 as amended.

    The Argentine Republic has subscribed the International Convention Nº 1999 of United Nations for the "Suppression of Terrorist Financing" and the Resolution Nº 1373 of the United Nations Security Council, which provides for "Freezing and Confiscation of Assets connected to Terrorist Activities”, consistently with the new 40 FATF´S Recommendations.

    Under provisions of Rules issued by Banco Central de la República Argentina - BCRA - adjusted to the Guidelines published by the Unidad de Información Financiera (Unit of Financial Information) - UIF - of our country, the Argentine Financial System, together with others subject of information requirements, conform to the regulations and fulfillment standards on Anti-Money Laundering and Terrorist Financing which are permanently subject to optimization and supervision.

    Our Institution is supervised by the Superintendencia de Entidades Financieras (Superintendent of Banks and Financial Entities) of Banco Central de la República Argentina, and besides, is qualified under external audit processes carried quarterly by Price Waterhouse Coopers and Co. S.R.L.
  3. PREVENTION OF MONEY LAUNDERING AND TERRORIST FINANCING POLICIES:

    Subject to the international and local regulatory context, Banco Credicoop Coop. Ltdo. avails of Policies and Procedures in writing to carry out the prudential guidelines of the "Know Your Customer" programme for Anti-Money Laundering and Terrorist Financing, which are enforced in our Bank’s Head Office and in all of its branches. These Policies and Procedures start in the Committee for Prevention of Money Laundering, under the Board of Administration of the Banco Credicoop Coop. Ltdo.

    Banco Credicoop Coop. Ltdo. will not operate with banks without a fixed address in a jurisdiction (“shell banks”) nor shall conduct business with natural or juridical persons of which the Bank has not verified their identity. For that reason, the Bank does not maintain operating records under “anonymous or fictitious" names, or "payable through".

    3.1.- “KNOW YOUR CUSTOMER” Guidelines and Procedures o Respecting the strictly operative goals, our Policies and Procedures enhance the:

    a) Identity recognition and verification of Natural and Juridical Persons, with a relationship with our Institution and the information about their activity;

    b) Make know to the natural and legal persons realted to our entity, the provisions of UIF - Financial Information Unit - about Politically Exposed Persons, who can be included by the rules for performing or having performed, personally or by linking of consanguinity or affinity, any function or responsability set forth in Resolution UIF 52/2012 - Article 1.

    c) Assessment of the reasonability of funds involved in the operations, according to the profiles emerging from the risk matrix under our control programme;

    d) Subsequent random monitoring of accounts and operations, implemented under technological developments consistently applied;

    e) Further consideration of the elements designed to detect and investigate unusual or suspicious situations;

    f) Deepening of analysis destined to clarify the valuation of unusual or suspicious situations;

    g) Eventual report to the Authorities; and

    h) The safeguard of records and supporting documentation for a ten-year term, to be made available to the Supervisory Authorities and Agents, to enable the prompt reconstruction of the operations in case of an alleged investigation.

    3.2.- Training of Personnel:

    The Policies and Procedures in writing combine into an Integral Training Anti-Money Laundering and Terrorist Financing Programme , for the Bank personnel as a whole, especially employees, officers, and management staff that establish personal contact with our members, at the Banco Credicoop Coop. Ltdo.’s network of different branches.

    The above mentioned programme develops the highest standards and best practices of the activity, that best facilitate the fulfillment of preventive regulations.

    3.3.- MONITORING Programme:

    As for fulfillment of previous points, Banco Credicoop Coop. Ltdo. avails of an Area at the Executive Level - Anti-Money Laundering Control Management Department – devoted exclusively to:

    a) Verify the implementation of the "Know Your Customer" Policies and Procedures, established by our Institution, and applied by the appropriate channels of attention;

    b) Monitor and verify the natural and legal persons versus persons listed according to the Resolutions of the United Nations Security Council and other sources Public and Private, International and Local of special prevention, and likewise of Politically Exposed Persons.

    c) Cooperate with the Supervisory Authorities and Agents, for procurement effective performance of local legal and normative requirements, in accordance with the spirit of the Anti-Money Laundering and Terrorist Financing legislation;

    d) The eventual report to the respective authorities (Unit of Financial Information); and

    e) The receipt and updating of the best practices and requirements for implementation, reinforcing the Know Your Customer" policy, in compliance of control safeguards provided by the Authorities.

As mentioned above, according to regulations of Banco Central de la República Argentina, our Institution is included into the frame of Internal Audit processes, and concurrently therewith of External Supervisions and Audits made on a quarterly basis, that cover its Business Units, the Management Department of Anti-Money Laundering Control, and the Statutory Audit Committee, intended to keep the highest standards for control.

The content of this self-evaluation, conforms to the Local and International Normative Standards, and we will consider with pleasure any additional reference that you could deem necessary to make.

Anti-Money Laundering Questionnaire pdf

FIU Registration pdf

Anti-Money Laundering Control Management Department

Para obtener información y/o asesoramiento comuníquese a
Credicoop Responde 0810 888 4500
Comisión de asociados Comisiones de productos Tablas comparativas
 
Dirección de proyecto, desarrollo y mantenimiento: RCC - Red Cooperativa de Comunicaciones C.P.S.L.
Portal realizado con herramientas de Software Libre bajo licencia GPL