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Comercio Exterior

Régimen informativo

1) Ingrese con un adherente habilitado a Banca Empresa.
Seleccione en el menú las opciones:   Comercio Exterior >  Presentaciones Com. BCRA.

2) Seleccione una de ellas.

Régimen informativo

3) Presione el botón Examinar y adjuntar los 7 archivos solicitados.
Los nombres de los mismos son los siguientes:
td_c1_des.txt
td_contr.txt
td_d_des.txt
td_deud.txt
td_est.txt
td_opera.txt
td_resum.txt

IMPORTANTE:  Los archivos deben ser importados uno por uno.

4) Ver Términos y condiciones de la operación.
>  Firmar.
> Validar la operación.


5) La operación necesita ser activada  > operaciones pendientes de activación.
Tildar la operación en la columna “Activar” con descripción “Presentación Com. BCRA”.
> Aceptar.

6) El sistema informará el estado final de la importación de archivos.

Ante cualquier consulta por problemas en la carga:
        Mail:  mesadeayuda@rcc.coop
        Chat en línea en la Banca internet Empresaria
        Tel: (011) 4858  8584

 

 

  1. Documentación a presentar.
  2. Objetivos del Relevamiento
  3. Sujetos que deben declarar.
  4. ¿Cómo se informa?.
  5. El circuito de la presentación.
  6. Desde donde se descarga el aplicativo.
  7. ¿Cómo se instala y quién lo opera?.
  8. ¿Que se informa?.
  9. Conceptos.
  10. Tipos de Endeudamiento.
  11. La Declaración y los cuadros que la componen.
  12. Consideraciones.
  13. Cancelación de una deuda informada.
  14. Eliminación de una operación.
  15. Renovación o Restructuración de dedua.
  16. Cambio de un acreedor declarado.
  17. Tratamiento de los intereses.
  18. Soluciones a problemas frecuentes.
  19. Carga por BIE.
  20. Copia de respaldo.
  21. Validaciones.
  22. Errores a validar.
  23. Recuperación de datos.
  24. Nota de cambio de contacto.
  25. ¿Dónde obtener más información?.

 

  1. Documentación a presentar.

    Solo se puede presentar por la Banca Internet Empresaria (BIE)
  2. Objetivos del relevamiento.

    Uno de los principales objetivos del relevamiento del BCRA es disponer de información estadística detallada y actualizada sobre los pasivos externos del sector privado no financiero y el sector financiero para la administración de la política cambiaria y ampliar la cobertura de las estimaciones del balance de pagos.
  3. Sujetos que deben declarar.

    Debe declarar todo deudor perteneciente al sector financiero o al sector privado no financiero que mantenga deudas pendientes con residentes del exterior al cierre de cada trimestre calendario.
  4. ¿Cómo se informa?

    La integración de los datos está a cargo del deudor. Para esto, se deben consignar los datos de la deuda en el aplicativo que creó el BCRA a tal fin.
  5. El circuito de la presentación.

    * Presentación por la Banca Internet Empresaria.

    * El BCRA recibirá y procesará la información. Posteriormente dispondrá un archivo para que el deudor descargue y procese en la PC en la que elaboró la información.

    * Producto de este circuito obtendrá el Certificado de Validación o el Certificado de Anticipos y Prefinanciaciones.
  6. ¿Desde dónde se descarga el aplicativo?

    El aplicativo se encuentra disponible en el sitio oficial del BCRA (www.bcra.gov.ar ). Menú Normativa - Aplicativos - Aplicativos y Actualizaciones. Una vez allí debe bajar los programas Instalación base y COM A 3602, última versión.
  7. ¿Cómo se instala y quién lo opera?

    Se descarga y guarda en una carpeta a elección la Instalación Base (archivo instal_base.zip). Se abre, y ejecuta el archivo setup.exe. Luego, el Aplicativo COM A 3602 (archivo deuda_ext.zip). Se abre, y ejecuta el archivo setup.exe.

    El módulo de Actualización de COM A 3602 (archivo act_deuda_ext.zip) deberá descargarse cuando surjan cambios o actualizaciones del sistema.

    Ante dificultades en la instalación y equipamiento consultar la comunicación A 3658.

    Es requisito básico que quien opere este aplicativo posea conocimientos de operador de PC, sistema operativo Windows, Internet y conocimiento de las comunicaciones y circulares del BCRA respecto al régimen de información.
  8. ¿Qué se informa?

    Se informa la deuda pendiente con residentes del exterior a la finalización de cada trimestre calendario (31 de marzo, 30 de junio, 30 de septiembre y 31 de diciembre) comenzando con los pasivos al 31 de Diciembre del 2001.
  9. Conceptos.

    El deudor es quien conoce las operaciones que realiza. El concepto aparecerá en la validación y es un dato no modificable. Por tanto, es determinante.

    En el Menú Archivos - Tablas de código - Consulta de tablas de código, se encuentra la lista de acreedores y tipos de operaciones posibles. Se recomienda consultar estos listados previo a la carga de la información en el aplicativo.

    Ante consultas sobre el detalle de los conceptos que se incluyen, lea las comunicaciones 3653 y 3679 del BCRA.
  10. Tipos de endeudamiento.

    Los conceptos existentes se agrupan en tres modalidades de operatoria.

    * Modo Préstamo: Anticipos de cliente, Préstamos financieros; etc.

    * Modo Cuenta Corriente: Deuda por Importación de bienes financiados en Cuenta Corriente o mediante Cobranzas.

    * Modo Saldo: Servicios Empresariales Profesionales y Técnicos, etc.

    El tipo de modalidad determinará la información requerida en cada caso. El aplicativo habilitará o inhabilitará los cuadros y campos que serán necesarios para cada tipo de operación.
  11. La declaración y los cuadros que la componen.

    Se recomienda leer adicionalmente la Guía de uso: pautas generales y ejemplos, situada en el Menú Ayuda – Documentos del aplicativo COM A 3602.

    Cuadro A

    Menú Operaciones - Datos del deudor.

    Se completa con los datos de la persona física o jurídica. La casilla de correo que registre en este cuadro será su único medio para solicitar la recuperación de datos al BCRA en caso de necesitarlo.

    No registre un servidor gratuito pues por disposiciones de seguridad informática del BCRA, se filtran y eliminan los correos de estos remitentes.

    Período de información

    En este cuadro se informa el primer período de deuda como período inicial y el siguiente al último informado en cada nuevo período a informar.

    Si una deuda informada se mantiene pendiente y sin variaciones al nuevo período, se graba el nuevo período y luego se puede generar la presentación.

    Se entiende por fecha de inicio:

    * Fecha de la Factura para girar por Importaciones de Servicios

    * Fecha de acreditación en cuenta para Cobros anticipados de exportación

    * En el caso de Importación de bienes, fecha en la cual según la condición de compra pactada, se considere cumplida la obligación de entrega del bien del exportador al importador.

    Se entiende por Condición de compra pactada la condición acordada entre las partes que fija el momento en el que se considera cumplida la obligación de entrega de los bienes del exportador al importador, quedando fijados los costos a cargo de cada una de las partes. Esta condición se encuentra en la Factura Comercial conforme a lo dispuesto en la Resolución General AFIP 581/1999 y Resolución General AFIP 2793/2010.

    Cuando exista una financiación comercial de importaciones por parte de un tercero distinto al proveedor, la fecha de origen del endeudamiento con el exterior será la fecha de desembolso de la financiación aplicada al pago al proveedor.

    Listado de acreedores

    En el modo cuenta corriente, previo a la carga de las operaciones, deberán añadir el acreedor en la Lista de Acreedores en Cuenta Corriente situada en el Menú Operaciones - Acreedores en Cta. Cte.

    Se debe completar Denominación, Tipo de acreedor, País de residencia y Moneda de la deuda.

    Sólo se admitirá una única operación de Cuenta Corriente y/o Cobranzas por importación de bienes para cada acreedor de cuenta corriente definido.

    Si se tienen saldos pendientes en distintas monedas con el mismo acreedor, se considerará como si fuesen acreedores distintos (uno por moneda), informándose por separado.

    Cuadro B

    Menú Operaciones - Operaciones por deudor.

    Se completa con Deudor, Acreedor, Período, Tipo de Operación, Entidad destinataria del diskette, Monto de la deuda (sin centavos), Periodicidad de intereses, Fecha de inicio y finalización. De no haber intereses se elige la opción que así lo indica.

    Una vez integrados los datos generales de la deuda, completará el resto de los cuadros mediante el Acceso a los Cuadros C, D, E.

    Cuadro C

    Sección Operaciones - Flujo de operaciones - Desembolsos y capitalización de Intereses.

    Se completa con Fecha de inicio e Importe (sin centavos) de los incrementos. En el modo cuenta corriente se considerarán los totales mensuales. No será requerido para las operaciones del modo saldo.

    Cuadro C1

    Sección Operaciones - Flujo de operaciones - Desembolsos - Colocación ingresado al país en el período actual.

    Este cuadro sólo se informa en el modo préstamo (por ejemplo en Anticipos de cliente en el caso de exportaciones). Se completa con Entidad por la que se realizó el ingreso, Monto (sin centavos) y Fecha de inicio de la deuda.

    Cuadro D

    Sección Operaciones - Flujo de operaciones - Cancelaciones de principal realizadas.

    Se completa con cancelaciones a la deuda ya informada en un trimestre anterior.

    Incluye pagos, renovaciones, capitalizaciones, condonaciones, cesiones a otros deudores, etc. En el caso de cuenta corriente también se incluyen las notas de crédito emitidas por el acreedor.

    Se integra con Monto y Fecha de cancelación. En el modo cuenta corriente se considerarán los totales mensuales. No se deberá completar para las operaciones del modo saldo.

    En el trimestre de inicio de la deuda no deberá completarse. Si una deuda tiene un pago parcial dentro del mismo trimestre de origen, informará el saldo pendiente al trimestre (con el pago ya descontado en el monto del cuadro B y C) y no confeccionará este cuadro.

    Cuadro E

    Sección Operaciones - Flujo de operaciones - Atrasos y proyección de vencimientos.

    Se completa con el Monto de la deuda (sin centavos) y la Fecha de vencimiento (ya informada en el cuadro B para operaciones del modo préstamo). En caso de no existir un cronograma de vencimientos acordado con el acreedor, se deberá consignar el cronograma de pagos más probable a criterio del declarante.

    Se consignará como vencido y no pagado (atraso) sólo aquel pago que no se efectuó en la fecha acordada y aún no había sido cancelado a la fecha de la declaración. Por tanto, el campo Capital vencido y no pagado e Interés vencido y no pagado no debe ser utilizado para informar cronogramas de pagos futuros, sino vencidos y no pagados. Las proyecciones de vencimientos se completan en los campos Fecha y Monto.
  12. Consideraciones.

    * La fecha de vencimiento para presentar la información para el sector privado no financiero es el día 10 del tercer mes posterior al cierre del trimestre.

    * Las presentaciones tendrán carácter de declaración jurada.

    * Las deudas son informadas trimestralmente desde su inicio hasta la cancelación del total adeudado.

    * Los montos deben ser expresados en unidades sin decimales de la moneda de la operación. Estos se incrementarán cuando el primer dígito de las fracciones sea igual o mayor que 5, y se depreciarán cuando sea menor a este importe.

    * Si se realizan varias operaciones con un mismo proveedor en igual moneda, dentro de un período y con igual modalidad se debe registrar sólo una operación sumándose los importes adeudados a la última fecha de operación, dentro del período.

    * No se debe considerar como monto desembolsado o pendiente a ningún compromiso futuro de entrega de fondos o bienes por parte del acreedor que no se haya efectuado aún.

    * Cada renovación o refinanciación deberá considerarse como una nueva operación.

    * El monto pendiente comprende el principal recibido, los intereses capitalizados y los intereses vencidos no pagados a la fecha de referencia. No deberá incluirse los intereses devengados no vencidos.
  13. Cancelación de una deuda informada.

    Para informar la cancelación de una deuda informada en un período anterior, se deberá cargar el nuevo período, modificar el Cuadro B al nuevo período consignando 0 (cero) en el Monto pendiente. Mediante el Acceso de los Cuadros C, D, E, pasará al Cuadro D y detallará la cancelación con Fecha y Monto (sin centavos). En las operaciones de modo saldo este paso no será requerido.

    El Cuadro E debe consignarse sin datos.

    Una vez realizado esto y el resto de las modificaciones pertinentes a todas las operaciones del trimestre, podrá generar la presentación.
  14. Eliminación de una operación.

    Si existiese una operación mal incluida o con errores en campos no modificables, podrá ser dada de baja mediante el botón Quitar en el Cuadro B al último trimestre de registro válido de la operación.

    En los datos eliminados, el sistema mostrará una Fecha de baja y los datos de esta operación ya no serán tenidos en cuenta como elementos integrantes de la declaración.
  15. Renovación o Restructuración de deuda.

    Cada renovación o refinanciación deberá consignarse como una nueva operación, considerando que se desembolsaron nuevos fondos que han sido utilizados para cancelar la operación original

    En el aplicativo, debe cancelar la operación modificada o renovada, en el período que corresponda. Para esto se pone el Monto pendiente del Cuadro B en 0 (cero) y en el Cuadro D se cancela dicha suma con el concepto 03, Nuevos préstamos del exterior no ingresados al país. Luego se agrega una nueva operación con la fecha de renovación como la Fecha de origen, monto total refinanciado como Monto desembolsado, y en el Cuadro C se utiliza el concepto 02, Desembolso o Colocación no ingresada al país.
  16. Cambio de un acreedor declarado.

    Para informar en el aplicativo que el acreedor previamente declarado cede el derecho de cobro a otro sin que se modifiquen las demás características de la operación, se debe cancelar la operación. El monto pendiente del Cuadro B debe quedar en 0 (cero) y en Cuadro D se debe utilizar el concepto 11, Modificación acreedor declarado. Luego se ingresa una nueva operación con las características de la anterior pero en Fecha de origen se completa con la fecha de cambio del acreedor y en el Cuadro C se informa el desembolso con el concepto 06, Nuevo Acreedor en operaciones ya declaradas.
  17. Tratamiento de los intereses.

    * Intereses pagados: no es necesario detallar los pagos realizados, siendo suficiente declarar las condiciones acordadas para su pago en el Cuadro B. De no haber intereses se elige la opción que así lo indica.

    * Devengamiento de intereses: los intereses sólo serán declarados como monto pendiente si ocurrido su vencimiento están pendientes de pago o han sido capitalizados.

    * Capitalización de intereses: si existe un acuerdo para no pagar intereses e incorporarlos a su vencimiento al principal, se considerará como nuevo desembolso incluido en el monto total desembolsado del Cuadro B y detallado con el concepto especifico en el Cuadro C.

    * Intereses Vencidos y No Pagados: corresponde a intereses que no fueron abonados cuando correspondía y aún no han sido cancelados. Se debe incluirlos en el monto pendiente del Cuadro B y detallarlos por separado en el Cuadro E. No debiéndose indicar su cancelación en el Cuadro D.
    Soluciones a problemas frecuentes.

    Si durante el uso del aplicativo COM A 3602 aparecen mensajes de error busque la solución en el listado de errores que se encuentra en el Menú Ayuda - Mensajes de errores. Ante dudas conceptuales o de integración de los cuadros, encontrará información en el Menú Ayuda - Documentos- Presentación de la COM A 3602.

    Error B055

    Los flujos (cuadros C y D) no son consistentes con la variación del monto pendiente en el período.

    Es un error de carga de datos. La variación de los montos pendientes para cada operación entre el período actual y los anteriores, debe coincidir con los datos consignados en los cuadros del detalle C, D, E. Por tanto, deberán verificar los importes de estos campos teniendo en cuenta que: Monto pendiente del Cuadro B (trimestre anterior al error) + Incremento de la deuda en el período actual (Cuadro C) – cancelaciones realizadas en el período actual (Cuadro D) + Variaciones de los Intereses vencidos y no pagados (Cuadro E) = Monto pendiente del Cuadro B del período actual.

    Error de Log

    Si el aplicativo arroja este error, cierre todas las pantallas y ejecute el Menú Archivo – Mantenimiento – Mantenimiento de Tablas – Mantenimiento de Archivos e Índices y luego Integridad de Datos.

    Error 001

    Los datos del registro no corresponden al Dígito verificador.

    Igrese al Cuadro A, presione Modificar y Grabar sin hacer ningún cambio. Si este error indica una operación y no el Cuadro General, realice esta acción en todos los Cuadros de la operación del error.

    Incorporar operaciones a un trimestre ya informado

    Si necesita agregar operaciones a un trimestre ya informado, es conveniente hacerlo antes de generar el nuevo Período. Para esto, ingrese al Cuadro B, agregue una operación, seleccione el Deudor y el Período y la carga continua con el procedimiento normal.

    Si la operación se cancela totalmente antes del último trimestre ya informado, consignará la cancelación en el trimestre que corresponda y deberá modificar el Monto pendiente dejándolo en 0 (cero) en los trimestres siguientes al de cancelación hasta llegar al último ya informado. Luego generará la presentación que contendrá toda la información modificada.

    Back up

    Antes de generar la carga por BIE, el aplicativo da opción a realizar un back up y guardarlo en una carpeta a elección. El Back up es una copia del sistema que será de utilidad en caso de perder los datos. Se recomienda realizar un back up antes de generar la presentación, al comenzar una nueva carga de datos (por si se cometen errores durante la nueva carga y se necesita volver el sistema a lo último presentado y validado) y después de cada descarga de validación.
  18. Carga por la BIE.

    Ver infromación 
  19. Copia de respaldo.

    Si la carga por BIE tiene errores de lectura, no podrá generar una nueva presentación. Para estos casos, el sistema guarda una copia de respaldo de los archivos generados en la carpeta: X:\Appsefyc\deuda_ext\Salida\cuit_NNNNNNNNNNN\p_AAAAMMDD\E_00191.

Desde este directorio podrá obtener nuevamente los archivos de la presentación.

 

20. Validaciones.

 El BCRA alojará en su página Web un archivo con el resultado de su presentación. Para la descarga de la validación se debe ingresar a la Web del BCRA (www.bcra.gov.ar). Menú Normativa – Importación y Exportación – Comunicación A 3602 Validación. Luego ingresar el CUIT en el recuadro y presionar la opción Ver.


Guarde el archivo en una carpeta a elección (no cambie el nombre del archivo al guardarlo), ingrese al aplicativo Menú Presentación - Procesar validación e indique la carpeta en la que guardó el archivo. Luego presione Ejecutar Proceso y Aceptar.

Verifique en este paso que las operaciones estén validadas, de ocurrir algún error, deberá ser corregido y presentado nuevamente.

En el Menú Presentación – Certificado de validación, podrá marcar e imprimir el certificado.

Los certificados de anticipos estarán disponibles en el Menú Presentación – Certificado de Anticipos y Prefinanciaciones.

21. Errores al validar.

 Si como resultado del proceso de validación no obtiene la validación verifique que se cuente con la versión del aplicativo COM A 3602 más reciente. Si no fuese así, descargue de la página del BCRA la actualización de la COM A 3602 (archivo act_deuda_ext.zip). Recuerde que sólo se emiten certificados para las operaciones no dadas de baja, con monto mayor a 0 en el último período y con todos los períodos con registro válido. Los registros rechazados deberán presentarse nuevamente.

22. Recuperación de datos.

 En caso de no contar con la base de datos ya registrados anteriormente en el BCRA, no debe comenzar en el aplicativo desde cero o duplicará sus registros en el Banco Central. Deberá pedir al BCRA una copia de su archivo de deuda para poder actualizar los datos a partir de lo ya informado.

Para pedir la recuperación de datos se debe enviar un correo a: dpto_ap@bcra.gov.ar

Asunto: RECUPERACION DE DATOS (en mayúsculas y sin tilde)

Texto del mensaje: sólo el nº de CUIT (sin espacios, ni agregados, ni la leyenda "CUIT", ni firma, ni explicaciones). Este correo debe enviarse desde la casilla de correo informada al BCRA (cuadro A, datos del deudor). El BCRA enviará todo lo presentado hasta el momento. Si el solicitante no es el registrado en el aplicativo COM A 3602, responderá que la casilla solicitante no es contacto declarado.

Si la PC donde cargaron los datos contiene información de más de una empresa, deberá informar todos los CUIT (uno debajo de otro) en el mismo correo. De lo contrario, se perderá la información de los no incluidos.

 

23. Nota de cambio de contacto.

 El BCRA sólo responderá con el conjunto de lo presentado a la casilla que fue informada como contacto oficial. (Cuadro A, datos del deudor).

De no estar disponible dicha casilla, deberán confeccionar una nota hoja membrete dirigida a nuestro banco, en la que indiquen que solicitan intermediemos la solicitud del cambio de contacto declarado como contacto oficial con el BCRA en todo lo concerniente a la 3602 incluyendo la recuperación de datos a la casilla de correo, (e indican la casilla de su elección). Esta nota debe contener la verificación de firmas y facultades por parte de la filial de su cuenta.

Por disposiciones de seguridad informática, no podrá designarse para este fin direcciones de servicio gratuitas (yahoo, hotmail, gmail, etc.). Las enviadas desde estos servidores serán filtradas y no llegarán a destino.

Una vez que el BCRA procese la casilla se podrá solicitar la recuperación de datos vía correo electrónico. Para completar el trámite se debe actualizar la casilla de correo en el aplicativo, en la celda dirección de e-mail en Datos del deudor del Cuadro A.

24. ¿Dónde obtener más información?

En el Menú Ayuda - Documentos del aplicativo encontrará explicaciones conceptuales y una guía con ejemplos. Asimismo, cada cuadro del aplicativo contiene una pantalla de ayuda identificada con un signo de interrogación.

 
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